Налоговый вычет на ребенка при покупке квартиры в 2020 году: перечень документов, порядок получения

Земельное право > Документы > Подать документы на налоговый вычет при покупке квартиры в 2019 – 2020 годах

Налогоплательщики, купившие жилье в отчетном периоде, получают право на получение налогового вычета на приобретение недвижимости. Для того чтобы воспользоваться такой возможностью, необходимо соблюдать следующие условия:

  • Наличие дохода в отчетном периоде, с которого уплачивался по ставке 13% НДФЛ. Исключение составляют только дивиденды. Получить по этому виду доходов налоговые вычеты не представляется возможным.
  • Приобретение недвижимости на средства кредитной организации, выданные на цели ипотечного кредитования или за собственные деньги.
  • Расположение покупаемого жилья на территории Российской Федерации.
  • Отсутствие между участниками сделки взаимозависимости. Имеются в виду сделки купли-продажи недвижимости между родителями, супругами, детьми и т. д.
  • Порядок получения при приобретении жилья налогового вычета регламентирует статьей 220 Налогового кодекса Российской Федерации, в которой указаны ситуации, когда вправе налогоплательщик получить вычет такого вида.

Какова величина налогового вычета

Налоговый вычет на ребенка при покупке квартиры в 2020 году: перечень документов, порядок получения

Законодательством с 1 января 2014 года установлены следующие размеры налогового вычета:

  • 2 миллиона рублей на приобретение жилья.

Кроме этого, разрешается учесть виды затрат на оплату проектно-сметной документации; покупку стройматериалов и материалов, использующихся для отделки недвижимости; оплату работ, услуг по строительству и отделке.

НДФЛ с 2 млн. руб. составит 260 000 руб. (2 000 000 × 13% = 260 000).

Особенности налогового вычета таковы, что его может оформить отдельно каждый супруг, в случае если недвижимость — совместная собственность супругов. Кроме того, с 1 января 2014 года этот вычет на несколько объектов может быть предоставлен. Однако все равно общий объем вычета не должен превышать 2 млн руб.

ВАЖНО! Вы можете вычет получить и в том случае, если оформляется квартира на вашего несовершеннолетнего ребенка. При этом тоже имеет место ограничение в 2 млн руб.. В будущем ваш ребенок сможет тоже воспользоваться налоговым вычетом при покупке жилья. Ограничений для ребенка не предусмотрено.

  • 3 млн руб. на погашение процентов по ипотеке, в случае если недвижимость приобреталась с привлечением кредитных или ипотечных средств. В данном случае вы сможете рассчитывать на получение дополнительно до 390 000 руб. (3 000 000 × 13% = 390 000). Но использовать можно будет такой вычет только по одному приобретенному объекту жилья.
  • В какие сроки оформляется вычет
  • Получить налоговый вычет на приобретение жилья возможно 2 способами:
  • дождаться окончания текущего года и обратиться в инспекцию Федеральной налоговой службы, собрав необходимые документы;
  • не дожидаясь окончания текущего года, обратиться в инспекцию Федеральной налоговой службы для получения уведомления о праве на вычет и отнести полученное уведомление своему работодателю.
  • Пакет документов будет немного отличаться, в зависимости от выбранного вами способа.

Налоговый вычет на ребенка при покупке квартиры в 2020 году: перечень документов, порядок получения

Документы на налоговый вычет за покупку жилья при обращении в ИФНС

Для возмещения налогового вычета налогоплательщику при покупке квартиры, придется достаточно обширный собрать комплект бумаг. В него войдут следующие документы за покупку квартиры для налогового вычета:

  • форма 3-НДФЛ налоговой декларации;
  • копия паспорта страниц с основной информацией и пропиской налогоплательщика;
  • обязательно оригинал справка 2-НДФЛ;

ВАЖНО! В случае если в отчетном периоде налогоплательщик трудился у нескольких работодателей, ему справки следует подать со всех мест своей работы.

  • договор купли-продажи недвижимости или договор долевого участия в строительстве;
  • платежные документы – оригиналы или правильно заверенные платежные поручения, квитанции, расписки об оплате);
  • выписка из ЕГРН о государственной регистрации права собственности на недвижимость;
  • акт приема-передачи недвижимости.

ВАЖНО! Если квартира приобретена по договору долевого участия в строительстве, налоговую инспекцию устроит акт приема-передачи недвижимости. При оформлении покупки обычной, без дополнительных условий, такой акт приема-передачи объекта не обязателен, поэтому может не представляться в налоговый орган.

Когда недвижимость приобретается с привлечением средств ипотечного кредита, налоговикам придется дополнительно представить:

  • копию заключенного кредитного договора;
  • справку, выданную кредитовавшей вас организацией об удержанных процентах (она нужна для получения вычета на погашение процентов).

ВАЖНО! Иногда налоговая инспекция потребовать может представить копии документов, подтверждающих факт уплаты вашего ипотечного кредита. В этом случае вы можете обратиться с просьбой выдать справку о погашении ипотечного кредита в банк.

Если недвижимость оформляется в общую собственность супругов, то дополнительно придется налоговой инспекции подать:

  • копию свидетельства о заключении браке;
  • заявление об определении долей между супругами.

В ситуации, когда приобретенная недвижимость оформлена на вашего несовершеннолетнего ребенка, в налоговую инспекцию необходимо сдать:

  • свидетельство о рождении вашего ребенка;
  • заявление об определении долей.

Для подтверждения всех расходов, связанных приобретением строительных и отделочных материалов, с разработкой проектно-сметной документации, услуг по ремонту и отделке квартиры, в ИФНС представляются:

  • копии договоров на все вышеуказанные услуги;
  • копии квитанций и чеков об оплате.

ВАЖНО! Все копии предоставляемых документов необходимо обязательно заверить. В данном случае заверения нотариального не требуется, и это можно самому сделать.

При покупке квартиры – 2019, 2020 для получения налогового вычета документы, представляемые по истечении года с целью подтверждения вычета, подаются в налоговую инспекцию вместе с заполненной декларацией.

Крайний срок подачи налоговой декларации, если она только на вычет, не установлен. В течение 3 месяцев контролеры проводят полную камеральную проверку.

В этот промежуток времени они могут потребовать от вас дополнительные пояснения или документы (оригиналы документов) по возникшим у них вопросам.

Налоговики обязаны по истечении этого срока дать вам ответ об удовлетворении права на налоговый вычет либо отказе в нем. Вы получите письмо о принятом решении в любом случае.

Если ответ вам придет положительный, подавайте о возврате заявление с указанием ваших банковских реквизитов.

Срок получения налогового вычета в этом случае при покупке недвижимости составляет 1 месяц с момента подачи заявления (п. 6 ст. 78 НК РФ).

При получении налогового вычета при покупке недвижимости можно сроки выплаты сократить, если заявление подать на возврат одновременно с налоговой декларацией. Если у вас нет недоимки по налогам, возврат указанной суммы налога налоговая инспекция осуществить обязана в течение 1 месяца с момента завершения камеральной проверки, то есть через 4 месяца после подачи заявления и декларации.

Как отправить собранные документы в налоговую

Есть несколько вариантов подачи документов для получения вычета за недвижимость в налоговый орган.

Самым распространенным является личное представление документов налогоплательщиком, когда мы сами по месту жительства идем в инспекцию и сдаем пакет документов для получения вычета.

В этом случае остается у вас на руках декларация по форме 3-НДФЛ со штампом налоговой о дате приема. От этой даты 3 месяца мы отсчитываем на камеральную проверку и принятие окончательного решения по вычету.

Другой способ подать документы — их отправить с описью вложения по почте. В этом случае датой подачи документов на налоговый вычет будет дата отправки, указанная в квитанции об оплате. Однако многие налогоплательщики к такому способу относятся скептически.

Третий, развивающийся активно способ — сдача через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС декларации. Он самый удобный и простой из всех. Но для этого вам потребуется электронно-цифровая подпись, которую также просто можно оформить в своем личном кабинете.

Зайдите в свой личный кабинет налогоплательщика

Налоговый вычет на ребенка при покупке квартиры в 2020 году: перечень документов, порядок получения
Налоговый вычет на ребенка при покупке квартиры в 2020 году: перечень документов, порядок получения

Откройте вкладку получить ЭП 

Налоговый вычет на ребенка при покупке квартиры в 2020 году: перечень документов, порядок получения

Выберете вариант хранения электронной подписи. Система сгенерирует вам электронную подпись на определенный срок.

Налоговый вычет на ребенка при покупке квартиры в 2020 году: перечень документов, порядок получения

Сертификат электронной подписи успешно выпущен, после этого вы без труда сможете отправить вашу налоговую декларацию на проверку в налоговый орган по месту жительства. Здесь можно получить информацию о неизвлекаемых ключах электронной подписи.

  1. Документы для налогового вычета, оформляемого у работодателя
  2. В случае, когда ждать конца года налогоплательщик не желает, для получения налогового вычета за жилье он может обратиться к своему работодателю и получить налоговый вычет у него.
  3. Как оформить у работодателя налоговый вычет при покупке квартиры?

В этом случае нужно сначала сотруднику обратиться с комплектом документов в налоговую инспекцию и подать заявление на предоставление уведомления о праве на налоговый вычет. Получив в налоговой инспекции уведомление, надо отнести его в бухгалтерию работодателя и написать заявление. С доходов работника на основании этого не будет удерживаться НДФЛ.

  • Если работает налогоплательщик в нескольких местах, он вправе получить налоговый вычет в каждом из них, взяв в ИФНС количество уведомлений соответствующее числу мест работ.
  • При этом с начала текущего года уже удержанный налог по месту работы подлежит обязательному возврату.
  • Налоговый вычет на ребенка при покупке квартиры в 2020 году: перечень документов, порядок получения
  • Возможен ли вычет по квартире, купленной более 3 лет назад

Если жилье куплено больше 3 лет назад, но налоговый вычет по нему вы не получали, вы вправе это впоследствии сделать. Срок давности на налоговый вычет законодательством не установлен.

Однако обязательно помните, что вернуть налог можно лишь не более чем за 3 предыдущих года. Возврат за более давние периоды невозможен в силу ст. 78 НК РФ.

Например, в 2020 году можно подать налоговые декларации и получить вычет за покупку жилья за 2019, 2018 и 2017 годы.

Итоги

Для оформления налогового вычета за приобретенную квартиру вам потребуется собрать обширный комплект документов, состав которого напрямую зависит от нюансов покупки вами жилья.

Подать пакет документов нужно будет в ИФНС по окончании налогового периода, либо до его окончания.

В 1-м случае возвращать налог будет ИФНС, а во 2-м налог можно получить у работодателя на основании подтверждения права на налоговый вычет, выданного налоговой.

Срок возврата налогового вычета, на практике, при покупке квартиры через налоговую инспекцию занимает около 4 месяцев: 3 месяца по закону уходит у налоговиков на проведение камеральной проверки декларации и документов, а еще 1 месяц — на возврат налога.

Источник: https://moidom911.ru/dokumenty/podat-dokumenty-na-nalogovyj-vychet-pri-pokupke-kvartiry-v-2019-2020-godax.html

Какой положен имущественный вычет НДФЛ на ребенка при покупке квартиры в 2020 году и как детям распределяются доли с покупки

На сегодняшний день государство всемерно укрепляет материальное положение молодых семей, где воспитываются один или несколько детей. Одним из факторов благосостояния является улучшение жилищных условий, в том числе снижение налогового пресса при покупке дома или квартиры путем механизма имущественного или налогового вычета.

Вычет при покупке квартиры на ребенка, его суть, законодательные основы и особенности применения

Налоговый вычет на ребенка при покупке квартиры в 2020 году: перечень документов, порядок полученияСистема льгот предполагает значительные суммы, которые людям, только что начавшим совместную жизнь не требуется уплатить в государственную казну, значительно опустошив и без того достаточно скромный бюджет. Особое внимание следует уделить налоговому вычету как разработанной на государственном уровне системе возврата части денежных средств при осуществлении покупки квартиры. Иначе этот механизм можно понимать как уменьшение налогооблагаемой базовой суммы в качестве финансовой льготы.

Читайте также:  Невыплата расчета при увольнении: куда обращаться, образец заявления

Об имущественном вычете на ребенка при приобретении квартиры: определение

Имущественный вычет является законодательно обусловленным правом граждан на возмещение затрат на приобретение жилья. Размеры вычета, порядок подачи заявления и его получение напрямую являются следствием порядка собственности оформления квартиры и состава совершеннолетних собственников жилплощади.

Налоговый вычет на ребенка при покупке квартиры в 2020 году: перечень документов, порядок полученияИмущественный вычет при покупке недвижимости на несовершеннолетнего – это уменьшение облагаемого НДФЛ по ставке 13%, дохода родителей (опекунов, попечителей, усыновителей), на часть суммы, потраченной на приобретение квартиры. Гражданам, у которых сложились определенные условия для получения имущественного вычета, следует знать основные нюансы процесса.

Об особенностях налогового вычета при покупке квартиры на ребенка

Современное российское законодательство четко определяет рамки налоговых льгот для семей с детьми с целью улучшения ситуации с отдельным жильем, как на федеральном, так и на региональном уровне. Ныне действующий Налоговый Кодекс РФ определяет объем, последовательность и распространение налогового вычета в процессе приобретения квартиры:

  • Ст. 220 НК РФ регламентирует налоговые льготы, направленные на предоставление возможности приобретения жилья или улучшения жилищных условий;
  • на получение налогового вычета могут претендовать только официально трудоустроенные родители несовершеннолетнего ребенка;
  • сумма налогового вычета не может превышать 13% общей стоимости приобретенной недвижимости.

Одним родителем и ребенком

Налоговый вычет на ребенка при покупке квартиры в 2020 году: перечень документов, порядок полученияЕще четыре года тому назад подобные механизмы не были отрегулированы до необходимого состояния, а многие ситуации вообще не присутствовали в отечественном правовом поле. Но уже в 2014 году отечественные правовые нормы получили дополнения.

Прежде всего, это возможности осуществления льготного приобретения жилья родителям с малолетним ребенком. В частности, если покупка осуществляется одним родителем на правах собственности с ребенком, то получает права на вычет за собственную часть и за детскую долю.

При покупке жилья обоими родителями и их ребенком

В случае, когда квартиру покупают оба родителя и оформляют ее в совместную собственность с детьми, либо в долевую собственность, они имеют право на получение вычета на ребенка. Не менее популярен метод распределения расходов в пользу отца или матери, а также обоих в равной пропорции. Основание — Письмо Минфина РФ № 03-04-05/46692 от 21 июля 2017 года.

Проведение вычета на квартиру, которая оформлена на ребенка

Источник: https://propravo.guru/vyplaty/vychet-pri-pokupke-kvartiry-na-rebenka.html

Список документов для налогового вычета за квартиру в 2020 году

Юридическая тематика очень сложная но, в этой статье, мы постараемся ответить на вопрос «Список документов для налогового вычета за квартиру в 2020 году». Конечно, если у Вас остались вопросы Вы сможете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

На имущественный вычет могут рассчитывать люди, трудоустроенные официально, платящие налоги, исходя из ставки 13%. Вернуть можно как налог, который уже был уплачен, так и тот, который будет взиматься в будущем.

Какие документы необходимы для получения налогового вычета при покупке квартиры, перечень 2020

  1. Распечатать 3-НДФЛ, все листы декларации необходимо заполнить.
  2. Получить в бухгалтерии своего предприятия справку, в ней указывают размер подоходного налога.
  3. Подготовить копии документов, подтверждающих право лица, обращающегося за вычетом на принадлежащее ему жилье.

  4. Сделать копии платежных документов. Они должны подтверждать, что налогоплательщик понес расходы.
  5. Если гражданин состоит в браке, то потребуется копия свидетельства.

    Также в ИФНС придется предоставить соглашение о том, что налоговый вычет будет распределен между супругами, и стороны сделки согласны на это.

Часто люди стараются вернуть средства, потраченные на выплату процентов, уплаченных в рамках ипотечного кредита.

Но есть и другие ситуации, когда можно подавать бумаги. Например, это может быть покупка или продажа машины, оплата учебы как самого налогоплательщика, так и членов его семьи.

Если недвижимость приобретается с использованием средств материнского капитала или по программе военная ипотека, получить возврат налога также возможно. Но в этом случае база для расчета вычета будет определяться за вычетом средств, которые профинансированы государством.

  • Для вычета по ипотеке нужно не только приобрести недвижимость при помощи ипотечного кредита, но и иметь доход, с которого в бюджет отчисляется 13% НДФЛ.
  • Оформить возмещение налогов может только физическое лицо – гражданин РФ или нерезидент, работающий в стране по трудовому контракту, а вот для юр. лиц и индивидуальных предпринимателей такой возможности нет.
  • В случае приобретения недвижимости у связанных лиц, которыми признаются супруги, близкие родственники, работодатель, получить возмещение не удастся.
  • Если квадратные метры приобретаются в совместную собственность супругами, то оба они имеет право на получение имущественного возмещения в полном объеме, а при долевой собственности, возмещение предоставляется пропорционально долям.
  • Получить вычет можно на доход, с которого был уплачен подоходный налог в год приобретения недвижимости, однако если полностью получить возмещение в текущем налоговом периоде невозможно, то он может быть частично перенесен на следующий.
  • Пенсионеры, сейчас не оплачивающие подоходный налог, могут получить вычет за 3 года, предшествующих покупке жилья, если в это время они получали доход, с которого уплачивался НДФЛ.
  • Получить вычет можно как через налоговую сразу в полном объеме за прошедший отчетный период, так и через работодателя ежемесячно.

Это интересно:  За двойную сплошную какой штраф в казахстане 2020

Электронная подача документов на вычет

Передача подготовленных бумаг в налоговую службу. Это можно сделать лично, придя на прием в местную ИФНС, или же отправить документы по почте заказным письмом, если возможность личного приема отсутствует.

Первый вариант во многом более предпочтителен, поскольку в этом случае сотрудник налоговой сразу проверит полноту и правильность подготовки документов. Во втором варианте остается только надеяться на то, что все сделано правильно.

Также можно передать документы в налоговую в электронном виде, воспользовавшись услугами сайта Nalog.ru.

  • справка 2-НДФЛ. Ее Вы всегда можете взять у Вашего работодателя/бухгалтера. Если за год Вы работали в нескольких местах, Вам нужно взять справки с каждого из мест работы.
  • документы, подтверждающие Ваше право на вычет при покупке квартиры/дома/земли.
  • данные банковского счета, на который Вы хотите получить деньги.

Процесс получения имущественного вычета

На основании собранных документов Вы должны подготовить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и в некоторых специфичных случаях дополнительные документы (например, заявление о распределении вычета). Это наиболее сложный этап получения налогового вычета.

Шаг 1. Собрать необходимые документы

В тоже время у этого способа есть два существенных минуса: – он требует времени;

– в некоторых случаях налоговый инспектор может потребовать дополнительные документы, которые по закону предоставлять налогоплательщик не обязан (при этом Вам не дадут официальный отказ, а просто не примут документы).

При покупке квартиры до 2014 г. вычет получают 1 р., даже если сумма возврата будет меньше предельной. Если жилье приобрели после этой даты, то законодательство предусматривает многократную возможность такого действия.

Имущественный вычет в 2020 году: изменения, документы

  • определить есть ли право на оформление вычета;
  • выбрать метод получения средств;
  • собрать документы по списку и сделать их ксерокопии. После сверки оригиналы возвращают;
  • заполнить заявление и декларацию;
  • предоставить документы в налоговую, расположенную по месту прописки (по почте, при личном обращении или через онлайн-сервис Госуслуги). В последнем случае все бумаги отправляют в электронной форме.

Порядок получения

Некоторые путают срок подачи заявления и декларации 3-НДФЛ, которую необходимо предоставить до конца апреля следующего года. Если хотите получить вычет в 2020 г. с учетом доходов 2020 г., то крайняя дата сдачи заполненного документа – 30 апреля 2020 г.

В той ситуации, когда направлялось заявление в бухгалтерию по месту работы для получения имущественного вычета, то работодатель не будет удерживать подоходный налог, пока не будет достигнута сумма вычета в данном календарном году.

Налоговые выплаты из госбюджета предоставляется только тем гражданам РФ, которые официально трудоустроены. Работодатель ежемесячно отчисляет с заработной платы около 30% в ПФ, Соцстрах, медицинское страхование и 13% в качестве налога на доходы физ. лиц. Последний вид отчислений можно вернуть в качестве налогового вычета за следующие операции:

Сроки получения налогового вычета

Готовые документы надо предоставить в ФНС лично или направить заказным письмом с описью вложения. Лучше одновременно направлять заявление с указанием реквизитов счёта, на который будет перечислена сумма.

Раньше вы не использовали свое право на вычет. У имущественного вычета при покупке квартиры есть лимит, и каждому человеку его дают один на всю жизнь. Повторно вычет сверх лимита использовать нельзя. Если когда-то вы уже оформляли возврат налога при покупке квартиры и у вас нет остатка вычета — все, дальше можете не читать.

Налоговый вычет за квартиру: полная инструкция

Расписка. Оплату можно подтвердить распиской — причем обычной, не заверенной у нотариуса. Главное, чтобы в ней были все данные о квартире и продавце, его подпись, сумма и дата передачи денег. Расписку нужно писать от руки: если риелтор дает вам распечатанную на компьютере, лучше откажитесь и попросите написать продавца лично. Это важно не только для вычета.

Когда возникает право на вычет при покупке квартиры

Чтобы получать вычеты, нужно быть налоговым резидентом, платить НДФЛ и иметь подтверждение, что вы потратили деньги на что-то нужное по мнению государства: купили жилье, оплатили лечение или учебу, пожертвовали на благотворительность. Если вы ИП на УСН, то НДФЛ вы не платите — там другой налог с доходов и для вычета он не подходит. Если вы нерезидент, вам не дают вычет.

  1. Скачать бланк 3-НДФЛ за 2020 год на сайте налоговой. Бланк можно распечатать и заполнить от руки с использованием синих или черных чернил. Внесение исправлений не допускается.
  2. Заполнить в электронной форме в личном кабинете на сайте налоговой.
  3. С помощью программы «Декларация», которая автоматически проверяет корректность введенных данных, таким образом исключая вероятность появления ошибки.

Имущественный вычет за покупку жилья предоставляется каждому гражданину с учетом установленного лимита в 2 млн. рублей (можно оформить на один объект недвижимости, а если он стоил меньше 2 млн — на последующий тоже). Вернуть можно 13% от этой суммы — 260 тыс. рублей. Также предусмотрен вычет по процентам за ипотеку — максимальный лимит 3 млн. рублей.

Бланк заявления на налоговый вычет за покупку квартиры 2020

В 2020 году порядок действий налогоплательщиков при оформлении налогового вычета остался прежним. Однако, необходимо учесть, что изменились формы документов, подтверждающих размер дохода заявителя — декларации 3-НДФЛ и справки 2-НДФЛ.

Заполненная форма налоговой декларации 3-НДФЛ считается важной составляющей комплекта документов. Стоит учесть, что с октября 2020 года формат этого документа претерпел изменения. Вместо листов, отмеченных буквами, появилось 8 пронумерованных приложений.

Оптимальным сроком подачи заявления на налоговый вычет считается дата, совпадающая с предоставлением декларации по годовому доходу. Если документ подается отдельно, крайнего срока подачи для него не установлено.

Проверка представленного пакета документов занимает 3 месяца. В этот период заявитель должен быть готов, что контролеры могут запросить дополнительные пояснения по вопросу или оригиналы документов.

По окончанию этого срока будет вынесено решение об утверждении вычета или отказе в нем.

Если квартира приобретается в ипотеку

Процедура также доступна родителям, оформляющим собственность на ребенка. При этом он не лишается права на подачу аналогичных документов при покупке жилья по достижению совершеннолетия. Размер компенсации не может превышать списание НДФЛ.

Согласно пп. 2 п. 1 , если физическое лицо, уплачиваемое налоги, воспользовался не полностью правом налогового вычета на квартиру, то он имеет возможность получить эти выплаты после того момента, пока этот вычет не будет использован окончательно.

Список документов для налогового вычета при покупке квартиры 2020

Изменения в законодательных процессах привели к тому, что в настоящее время социальный возврат можно получить не только через налоговую инспекцию, но и через работодателя. В таком случае перестает удерживаться НДФЛ на время, пока не будет компенсирована вся сумма возврата.Согласно действующему законодательству Российской Федерации,

Список Документов Для Налогового Вычета 2020

С помощью материалов сайта вы сможете самостоятельно ориентироваться в вопросах купли-продажи недвижимости, контролировать своего риэлтора и задавать ему правильные вопросы. Что необходимо для получения имущественного вычета

Регистрируйтесь в онлайн-сервисе НДФЛка.

ру, и наш налоговый эксперт свяжется с вами! заполнить ; получить справку 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год; подготовить копии документов, подтверждающих право на жильё; подготовить копии платежных документов, которые подтверждают факт уплаты денежных средств за объект недвижимости; написать заявление на возврат подоходного налога; весь пакет документов вместе с налоговой декларацией 3-НДФЛ

Пакет документов для налогового вычета за квартиру 2020

Внимание!Для получения вычета необходимо учитывать ограничения, предусмотренные законом, правила и порядок его расчета. Рассчитывать на имущественный вычет могут те, кто приобрел жилье в собственность за наличный расчет или оформил договор ипотечного кредитования.

Документы для оформления налогового вычета за жилье

Детализируем списки бумаг в зависимости от ситуации.Так как право на предоставление компенсации налога гарантировано всем плательщикам НДФЛ, то широкому кругу читателей будет интересно знать, какие документы нужны на стадии оформления.

На погашение процентов по кредитам, полученным в российских банках, для рефинансирования (перекредитования) займов (кредитов) на строительство или приобретение на территории РФ жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него.

Налоговый вычет за покупку квартиры

  1. напишет заявление в произвольной форме на получение уведомления от налоговой о возможности налогового вычета;
  2. предоставит копии документов, подтверждающих силу на получение налогового вычета;
  3. по месту проживания предоставит в налоговые органы документы на получение уведомления на право получения налогового вычета, при этом приложив копии на право вычета;
  4. получит уведомление о праве на имущественный вычет, по истечении предъявленного срока (30 дней);
  5. уведомление от налоговой службы необходимо отдать работодателю, и получить гарантию для неудержания НДФЛ из суммы выплачиваемых физическому лицу доходов до конца текущего года.

При расчете налогового вычета на квартиры, в состав расходов входят, такие пункты, как:

На погашение процентов по целевым займам (кредитам, ипотека), полученным от российских организаций или индивидуальных предпринимателей, фактически израсходованным на новое строительство или приобретение на территории Российской Федерации жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него;

Бумаги проверяются сотрудниками ФНС РФ и если в них есть ошибки, то заявитель будет оповещен об этом факте. Ему будет предложено скорректировать прошение. Положительное решение принимается в течение трех месяцев.

За данный период декларация должна быть проверена, а деньги переведены на счет, указанный гражданином. Однако ввиду загруженности структуры не стоит ждать перевода раньше, чем на четвертый месяц с даты подачи заявки.

Посмотреть статус результата в реальном времени можно через личный кабинет ФНС.

Все официально трудоустроенные граждане, уплачивающие НДФЛ, могут рассчитывать на получение вычета в связи с приобретением жилья. Данная налоговая преференция позволяет возвратить часть суммы, уплаченной при заключении договора купли-продажи.

Указанное право закреплено ст. 220 НК России. Итак, кому и как можно получить налоговый вычет при покупке квартиры? Если кратко, то любой гражданин может подать в ФНС личное заявление.

Однако есть ряд нюансов, которые будут рассмотрены в настоящей статье.

Нюансы

Второй – приобретение недвижимости после 2014 года. Тут действует правило многократного осуществления процедуры в пределах 260 тыс. рублей. Законодательством установлена максимальная сумма затрат гражданина, с которой будет исчисляться возврат. Последняя составляет 2 млн рублей.

Налоговый вычет на ребенка при покупке квартиры в 2020 году: перечень документов, порядок получения

Вам также может понравиться

Источник: https://baiksp.ru/ispolnitelnoe-proizvodstvo/spisok-dokumentov-dlya-nalogovogo-vycheta-za-kvartiru-v-2019-godu

Документы для оформления налогового вычета за жилье

Подготовка документов с помощью сервиса «Верни Налог».

Cервис «Верни Налог» поможет Вам легко и быстро подготовить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и заявление на распределение вычета. Мы подробно Вас проинструктируем по сдаче документов в налоговые органы и ответим на все вопросы.

Как заверить копии документов?.

По закону все копии документов должны быть заверены нотариально или самостоятельно налогоплательщиком.

Итоги

Подтверждающие документы для 3-НДФЛ зависят от того, с какой целью подается отчет. Список документов для подачи декларации 3-НДФЛ желательно приложить к отчету на случай, если в процессе камеральной проверки декларации потеряются некоторые бумаги.

Обязательные документы для получения имущественного вычета

  • Заявление (а как без него?),
  • 2-НДФЛ (чтобы знать, какой налог был уплачен ),
  • 3-НДФЛ (чтобы видеть и проверить расчет заявленного вычета),
  • Документ с реквизитами счета, куда посылать денежку (если поменялся).

Остальные документы есть в налоговой. Если хочется — пошлите снова весь комплект документов.

Нюансы при получении налогового вычета

Процедура возврата налога при покупке недвижимости таит в себе множество особеностей и нюансов, о которых необходимо знать. Вот основные из них:

В некоторых случаях налоговая служба может отказать заявителю в получении налогового вычета. Отказ можно получить в случае

  • Если сторонами сделки выступают лица, имеющие родственные и должностные связи. Кто относится к даным категориям можно прочитать в ст 105.1. НК
  • если сделка осуществляется за счет работодателя
  • если часть суммы сделки оплачивается из материнского капитала

Покупка недвижимости порождает право на получение имущественного налогового вычета не имеющее срока давности. При этом если объект недвижимости был приобретён несколько лет назад, вы можете получить вычет не только за текущий год, но и за прошедшие годы (до 3 лет) предоставив в налоговую службу соответствующие декларации за каждый период.

Связи с поправками в законодательство с 1 января 2012 года налоговый вычет могут получить и работающие пенсионеры. Для них налоговый вычет переносится на предшествующие налоговые периоды (но не более трех). В случае приобретения недвижимости несовершеннолетними детьми налоговый вычет имеют право получить их родители (если они являются налогоплательщиками).

Документы для возврата вычета за приобретённую в ипотеку квартиру

Прежде чем говорить о списке необходимых документов в налоговый орган, для получения налогового вычета по ипотеке, необходимо уточнить наиболее важные моменты.

При покупке квартиры в кредит можно получить 2 вида налогового вычета:

  • основной–13% от стоимости недвижимости;
  • по ипотечным процентам – 13% от суммы процентов, выплаченных банку.

Следует заметить, что получить возврат НДФЛ сможет не любой желающий. Такое право есть у граждан, которые:

  • приобретают жильё для личных (некоммерческих) целей;
  • имеют облагаемый подоходным налогом официальный доход;
  • проживают на территории России более 183 календарных дней в году подряд.

Налоговый вычет не возвращается при покупке имущества под материнский капитал, за счёт бюджетных или принадлежащих третьим лицам средств, при заключении сделки с недвижимостью между ближайшими родственниками!

Как оформить первый раздел?

В первый раздел нужно внести размер НДФЛ, который гражданин сможет вернуть в 2020 году. Данный показатель рассчитан в разделе 2 строка 160. Это значение нужно перенести в поле 050 первого раздела.

Поле 040 не заполняется, так как в нем показывается налог к перечислению.

Строки 020 и 030 заполняются кодами: КБК и ОКТМО. КБК — 182 1 01 02010 01 1000 110.

В строке 010 указывается цифра «2» — показывает необходимость возврата налога.

Какие документы нужны при подачи 3 ндфл при покупке квартиры

Подтверждающими оплату документами могут быть расписки, поручения платежного характера, справки-счета из ГИБДД и кассовый чек. Прикладывать 2-НДФЛ в этом случае не требуется. При отсутствии каких-либо документов можно обратиться к организации, которая изначально продала машину.

Многие физические лица и не подозревают, что могут пользоваться имущественным вычетом после приобретения недвижимости. Процедура возврата подоходного налога достаточно простая, главным условием которой является полный пакет документов, предоставляемых в налоговую инспекцию.

Документы для 3-НДФЛ при продаже жилой недвижимости (квартиры или дома)

С помощью перечисленного выше перечня бумаг вы без труда подготовите декларацию о доходах в программе 3-НДФЛ, в соответствии с нашими инструкциями. И после ее заполнения и распечатки, для последующей передачи её в налоговую инспекцию, либо сохранении на компьютере для подачи её в электронном виде вам понадобятся следующие копии.

  • Паспорт, либо иной документ, подтверждающий личность, который котируется в программе для заполнения
  • Номер ИНН, либо ваше свидетельство ИНН
  • Договор купли-продажи недвижимости (где вы продавец)
  • Договор купли-продажи (где вы покупатель), если вы хотите уменьшить величину дохода на сумму расходов, связанных с приобретением квартиры, дома и т.д.

Документы для налогового вычета при покупке квартиры

  • В первом случае, с Вашей заработной платы приостановится вычет соразмерного налога с доходов до того момента, пока вся сумма возврата не будет выплачена.
  • Во втором случае, после совершения покупки квартиры, можно подать документы на получение суммы налогового вычета единовременно путем перевода денег.

Возмещение суммы денежных средств за отчисление HДФЛ, затраченных во время покупки квартиры, регламентирован НК РФ.

Согласно действующим нормативам и изменениям, возможность для осуществления налоговых вычетов есть у любого гражданина при условии соблюдения ряда требований.

Операции с автомобилем

В момент, когда продается автомобиль, также требуется подготовка декларации по форме 3-НФДЛ. Составить ее будет не трудно. При этом сложностей не должно возникнуть при расчете налога и подготовке заявления на вычет.

Вместе с декларацией налогоплательщик предоставляет договор купли-продажи. В нем отражается суть сделки и сумма, которая был внесена на покупку. Таким образом продавец получает право на получение вычета в размере 250 000 рублей.

Выделяют особый перечень документов, которые потребуются для предоставления в Федеральную налоговую службу при продаже автомобиля:

  • Продавец должен сделать ксерокопию собственного паспорта. Принимается разворот, где располагается фотография, а также страницы с регистрационными данными.
  • Важно предоставить доверенность, если процедура подачи производится представителем. Она должна быть заверена нотариально.
  • В пакет входят документы, согласно которым ранее приобреталась машина. К ним относят договор купли-продажи и квитанции об оплате. Они потребуются при цене авто более 250 000 рублей.
  • Подтверждается факт продажи договором и квитанциями об оплате.

Подтверждающими оплату документами могут быть расписки, поручения платежного характера, справки-счета из ГИБДД и кассовый чек. Прикладывать 2-НДФЛ в этом случае не требуется. При отсутствии каких-либо документов можно обратиться к организации, которая изначально продала машину.

Законодательно не прописывается, оригиналы или копии документов нужно предоставлять в Налоговую инспекцию. Многие юристы советуют направлять налоговикам ксерокопии, подтвердив их подлинниками на месте. Ведь при передаче бумаги могут затеряться или испортиться в ходе проверки.

Практические рекомендации физлицам

Чтобы знать, какие документы подаются вместе с декларацией, важно определить цели предоставления 3-НФДЛ. Если человек просто хочет отчитаться о доходах, он должен направить только основную бумагу. Дополнительная документация не требуется.

В том случае, если физическое лицо имеет право на получение льготы, возможно уменьшение налоговой базы. Тогда потребуется предъявить бумаги, которые подтверждают право на образовательный, благотворительный или другие виды вычетов.

Например, гражданин Пыхтин направляет в Налоговую службу декларацию при получении вычета за лечение дочери. Он покупал медикаменты и хочет вернуть излишне уплаченные средства.

В данной ситуации ему потребуется собрать:

  • справку, которая подтверждает факт оплаты медицинских услуг;
  • бланк на рецепт по форме 107-1/у со штампом, надписью «Для налоговых органов РФ» и ИНН налогоплательщика;
  • лицензию, выданную медицинскому учреждению (копия);
  • квитанции о покупке медикаментозных препаратов;
  • свидетельство о рождении дочери, которое дает возможность подтвердить родство;
  • заявление о предоставлении вычета с указанием банковского счета, куда будут переведены деньги;
  • ксерокопии второй, третьей и пятой страниц паспорта.

Документы, прилагаемые к 3-НФДЛ, необходимы для подтверждения права на получение вычета.

Если приобретается квартира, то документы будут иными. Например, гражданка Селиверстова купила недвижимость в рамках ипотечного кредитования. За прошедший период она выплатила 200 000 рублей в виде процентов.

Объекты недвижимости

Объекты недвижимости, при покупке которых можно рассчитывать на налоговую льготу:

  1. Комнаты, квартиры и жилые дома, приобретенные полностью или при долевом участии.
  2. Участки под застройку, которым присвоен статус ИЖС.
  3. Земельные участки, на которых уже находится жилое строение.

Сроки выплаты

После сдачи в налоговую инспекцию всех необходимых документов, остается ждать перечисление денежных средств на указанный расчетный счет. Прилагаемые к декларации справки проходят камеральную проверку, которая длится не больше трех месяцев.

Если у сотрудника инспекции не возникает никаких нареканий, данные о выплате передаются в казначейство.

Финансовый орган обязан в течение одного месяца перечислить деньги налогоплательщику. Если сроки выплаты имущественного вычета превышают 4 месяца, физическое лицо имеет право на компенсацию за каждый просроченный день.

Источник: https://kor66.ru/finansovye-sovety/15762-dokumenty-dlya-oformleniya-nalogovogo-vycheta-za-zhile.html

Документы для
налогового вычета

 Каждый
налогоплательщик имеет право на получение налогового вычета. В данной статье мы
с вами рассмотрим, какие документы необходимы для получения налогового вычета и
составления налоговой декларации 3-НДФЛ, а именно:

  •  список
    документов для получения имущественного вычета
  •  перечень документов для
    оформления налогового вычета при продаже квартиры
  •  для получения вычета за покупку
    земельного участка
  •  перечень документов для получения
    налогового вычета при покупке квартиры
  •  перечень документов для получения вычета при
    покупке квартиры по ипотеке
  •  перечень документов для получения вычета по
    процентам
  •  документы
    для получения социального вычета за лечение
  •  документы
    для получения социального вычета за обучение
  •  документы
    для составления налоговой декларации при продаже автомобиля
  •  документы
    для составления налоговой декларации 3-НДФЛ по ценным бумагам
  •  список
    документов для составления налоговой декларации 3-НДФЛ для иностранных граждан
  •  список
    документов для оформления налоговой декларации 3-НДФЛ для ИП

 Список документов для имущественного вычета разделяется по вышеописанным
группам и незначительно друг от друга отличается.

 Составление декларации 3-НДФЛ   Стоимость — 3 500 руб. (все включено)  

  •  Подготовка полного пакета документов;
  •  Составление декларации 3-НДФЛ, заявления на предоставление имущественного вычета и заявления на возврат подоходного налога;
  •   Подача готовой декларации в налоговую инспекцию по почте заказным письмом с уведомлением.

   Срок составления — 1 день

Документы для налогового
вычета при продаже квартиры

  •  декларация по форме 3-НДФЛ
  •  паспорт физического лица (продавца) квартиры
  •  ИНН физического лица (продавца) квартиры
  •  договор купли-продажи квартиры
  •  расписка о получении денег
  •  акт приема-передачи квартиры

Список документов для
получения вычета за покупку земельного участка с домом

  •  декларация по форме 3-НДФЛ
  •  заявление на имя начальника налогового органа по месту
    прописки на предоставление имущественного вычета
  •  заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки
    на возврат подоходного налога на ваш личный счет
  •  паспорт физического лица (покупателя) земельного участка с
    жилым домом
  •  ИНН физического лица (покупателя) земельного участка с
    жилым домом
      •  договор купли-продажи земельного участка с жилым домом 
  •  свидетельство на право собственности  земельного участка
  •  свидетельство на право собственности жилого дома
  •  справка о доходах по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех
    мест работ за отчетный год)
  •  расписка о получении денег
  •  акт приема-передачи земельного участка с жилым домом 
  •  реквизиты личного банковского счета для возврата налога

Документы для получения налогового вычета при покупке квартиры

  •  декларация по форме 3-НДФЛ.
  •  заявление на имя
    начальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественного
    вычета
  •  заявление на имя
    начальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога на
    ваш личный счет
  •  справка о доходах
    по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  •  копия договора
    купли продажи квартиры
  •  копия Свидетельства
    о регистрации права собственности на квартиру
  •  копия передаточного
    акта при купле продажи квартиры
  •  копия расписки о
    получении денег

Документы для получения налогового вычета при покупке квартиры по ипотеке

  •  декларация по форме 3-НДФЛ
  •  заявление на имя
    начальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественного
    вычета
  •  заявление на имя
    начальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога на
    ваш личный счет
  •  справка о доходах
    по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  •  копия договора
    купли продажи квартиры
  •  копия Свидетельства
    о регистрации права собственности на квартиру
  •  копия передаточного
    акта при купле продажи квартиры
  •  копия расписки о
    получении денег.
  •  кредитный договор
    купли продажи квартиры

Документы для получения вычета по процентам

  •  Декларация по форме 3-НДФЛ.
  •  Заявление на имя
    начальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественного
    вычета
  •  Заявление на имя
    начальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога на
    ваш личный счет
  •  Справка о доходах
    по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  •  Копия договора
    купли продажи квартиры
  •  Копия Свидетельства
    о регистрации права собственности на квартиру
  •  Копия передаточного
    акта при купле продажи квартиры
  •  Копия расписки о
    получении денег.
  •  Кредитный договор
    купли продажи квартиры
  •  Кредитный договор купли продажи квартиры
  •  Справка из банка по
    уплаченным процентам за отчетный год

Список документов для получения
социального вычета за лечение

  •  Декларация по форме 3-НДФЛ
  •  Копия лицензии
    медицинской организации на осуществление медицинской деятельности
  •  Документы
    подтверждающие стоимость лечения или приобретения медикаментов (справка  из медицинского  учреждения об оплате медицинских услуг для
    представления в налоговый орган РФ, 
    кассовые чеки, договора на медицинское обслуживание)
  •  Справка о доходах
    по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  •  Заявление на имя
    начальника налогового органа по месту прописки на предоставление  имущественного вычета
  •  Заявление на имя
    начальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного  налога на ваш личный счет

Список документов для получения
социального вычета за обучение

  •  Декларация по форме 3-НДФЛ
  •  Копия свидетельства рождения ребенка( в случае если
    получаем вычет за ребенка)
  •  Документы подтверждающие факт опекунства или
    попечительства(в случае опекунства)
  •  Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех
    мест работ за отчетный год)
  •  Договор с образовательного учреждения 
  •  Лицензия учреждения на оказание образовательных услуг
  •  Платежные документы, подтверждающие оплату за обучение, в
    которых должны быть указаны данные человека оплатившего обучение
  •  Заявление на имя начальника налогового органа по месту
    прописки на предоставление имущественного вычета
  •  Заявление на имя начальника налогового органа по месту
    прописки на возврат подоходного налога на ваш личный счет

Необходимые документы для составления налоговой
декларации при продаже автомобиля

  •  Заявление на предоставление вычета по форме налогового
    органа;
  •  Паспорт физического лица, получившего доход от продажи
    автомобиля;
  •  ИНН физического лица, получившего доход от продажи
    автомобиля;
  •  ПТС проданного транспортного средства;
  •  Договор купли-продажи на покупку и продажу проданного
    автотранспортного средства;
  •  Расписка о получении денежной суммы, при продаже авто от
    физического (юридического) лица.

  
Документы для составления налоговой декларации 3-НДФЛ по ценным бумагам

  •  Копия договора
    купли продажи ценных бумаг
  •  Платежные поручения
    на покупку ценных бумаг

Перечень необходимых документов для составления декларации 3-НДФЛ для
иностранцев

  •  Паспорт иностранного физического лица, получившего доход;
  •  Справки 2-НДФЛ на физическое лицо, получившее доход;
  •  Для подтверждения статуса резидента/нерезидента необходимо
    предоставить таблицу с днями выезда за границу.

Перечень необходимых документов для заполнения декларации 3-НДФЛ для ИП

  •  банковская
    выписка за весь календарный отчетный год;
  •  книгу доходов и расходов за аналогичный период;
  •  платежные поручения на сумму авансовых платежей по данному
    налогу, уплаченных в течении отчетного года.

Источник: https://www.buxprofi.ru/information/dokumenty-dlja-nalogovogo-vycheta

Ссылка на основную публикацию